前回（５月）の振り返りから4ヶ月。
我が家の投資成績をまた振り返ってみました。
我が家の投資スタイルは変わらずシンプルです。
✔ 長期投資
✔ 積立メイン
✔ 投資信託のみ
✔ 売買はほぼしない
気づけば投資を始めて８年目に突入しました。
続けてきただけですが、月日が経つのは早いなと感じます。
最近はサイドFIREのゴールも近づいてきたので、
「増やすこと」より
「減らさないこと」
も意識するようになりました。
そのため、最近はスポット投資はせず
現金比率も少しずつ増やしています。
2026年9月｜投資資産まとめ
投資資産全体
投資元本 25,642,902円
損益 +13,620,108円
利益率 +53.1%
平均利回り +6.6%
相場の上下はあるけれど、
積立を継続してきてよかったなと感じています。
4ヶ月前との比較
2026年5月時点では、
元本 25,174,414円
損益 +11,420,693円
利益率 +45.4%
平均利回り +6.5%
でした。
利益率が45.4％から、さらに伸びて53.1％になりました。
相場が良かった時期だったこともありますが、
それ以上に「続けてきたこと」が大きいのかなと思っています。
損益の＋1,362万円分は、
投資をしていなかったら生まれていなかったお金。
同じだけ貯金していたら、今頃この金額はなかった。
そう考えると最初の一歩を踏み出してよかったなと
今になって改めて思います。
口座別の投資成績
夫NISA
運用銘柄：
eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）
eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
元本 9,831,172円
損益 +5,062,743円
利益率 ＋51.5％
夫iDeCo
運用銘柄：eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）
元本 1,653,721円
損益 +1,852,892円
利益率 ＋112.0％
妻つみたてNISA
運用銘柄：つみたて８資産均等バランス
元本 1,080,060円
損益 +773,426円
利益率 ＋71.6％
妻NISA
運用銘柄：eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）
元本 7,498,855円
損益 +3,822,629円
利益率 ＋51.0％
息子ジュニアNISA
運用銘柄：eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
元本 2,789,547円
損益 +1,054,209円
利益率 ＋37.8％
娘ジュニアNISA
運用銘柄：eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
元本 2,789,547円
損益 +1,054,209円
利益率 ＋37.8％
ジュニアNISAについて
子ども２人のジュニアNISAは、
・同じ金額
・同じ銘柄
で運用しています。
将来、子ども間で差が出ないようにしたいと思い、
あえて同じ条件にしています◎
運用しているのは
eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）。
学費として使う予定のお金なので、
「大きく増やす」より
「値動きを少しでも穏やかにしたい」
という気持ちから、
バランス型を選びました✨
今回、損益が＋100万超えました。
大学進学までまだ年数があるのでこの調子でコツコツ育てていけたらなと思います。
我が家が選んでいる投資信託
我が家はシンプルに、
「低コストの投資信託を
長期で積み立てること」
を意識しています。
派手な運用ではないけれど、
今のところ我が家にはこの形が合っています。
最近感じていること
相場が上がってくると、つい浮かれてしまいそうになりますが
我が家がずっと大事にしているのは、
無理せず、コツコツ続けていくこと。
サイドFIREのゴールも見えてきているからこそ、
これからも、無理せず今のペースでコツコツ続けていきたいです。
※投資は元本保証ではありません。
※投資判断はご自身でお願いいたします。