4ヶ月ぶりに
我が家の投資成績を振り返りました。
我が家は、
夫婦でNISA運用
子ども2人はジュニアNISA
iDeCoも継続
個別株なし
投資信託のみ
というシンプルな形で資産形成をしています◎
今回は、2026年5月時点の
リアルな投資状況をまとめました。
我が家の投資スタイル
我が家の投資ルールはかなりシンプルです。
✔ 長期投資
✔ 積立メイン
✔ 投資信託のみ
✔ 売買はほぼしない
最近はサイドFIREのゴールも近づいてきたので、
「増やすこと」より
「減らさないこと」
も意識するようになりました。
そのため、最近はスポット投資はせず
現金比率も少しずつ増やしています。
2026年5月｜投資資産まとめ
投資資産全体
投資元本 36,595,107円
損益 +11,420,693円
利益率 +31.2%
平均利回り +4.5%
投資歴は7年になりました🌿
相場の上下はあるけれど、
積立を継続してきてよかったなと感じています。
4ヶ月前との比較
2026年1月時点では、
元本 23,626,544円
損益 +10,139,878円
利益率 +42.9%
平均利回り +6.1%
でした。
最近は相場の影響もあり、
利益率や平均利回りは以前より落ち着いています。
でも以前より、
「短期の増減に振り回されなくなった」
と感じています◎
口座別の投資成績
夫NISA
運用銘柄：
eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）
eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
元本 9,681,171円
損益 +4,201,380円
利益率 ＋43.4％
夫iDeCo
運用銘柄：eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）
元本 1,585,234円
損益 +1,615,802円
利益率 ＋101.9％
妻つみたてNISA
運用銘柄：つみたて８資産均等バランス
元本 1,080,060円
損益 +714,455円
利益率 ＋66.1％
妻NISA
運用銘柄：eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）
元本 7,248,855円
損益 +3,025,670円
利益率 ＋41.7％
息子ジュニアNISA
運用銘柄：eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
元本 2,789,547円
損益 +931,693円
利益率 ＋33.4％
娘ジュニアNISA
運用銘柄：eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
元本 2,789,547円
損益 +931,693円
利益率 ＋33.4％
ジュニアNISAについて
子ども２人のジュニアNISAは、
・同じ金額
・同じ銘柄
で運用しています。
将来、子ども間で差が出ないようにしたいと思い、
あえて同じ条件にしています◎
運用しているのは
eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）。
学費として使う予定のお金なので、
「大きく増やす」より
「値動きを少しでも穏やかにしたい」
という気持ちから、
バランス型を選びました✨
我が家が選んでいる投資信託
我が家はシンプルに、
「低コストの投資信託を
長期で積み立てること」
を意識しています。
派手な運用ではないけれど、
今のところ我が家にはこの形が合っています。
最近感じていること
以前は、相場が下がると
毎日資産額を確認してしまうこともありました。
でも最近は、
生活防衛費を確保できたこと
家計管理を続けてきたこと
長期目線で考えられるようになったこと
で、少しずつ気持ちが安定してきた気がします。
これからも無理せず、
コツコツ続けていきたいと思います。
※投資は元本保証ではありません。
※投資判断はご自身でお願いいたします。